Introduzione:

Da oggi 17/1/2025, sono entrate in vigore nuove regole per il trasporto di denaro contante attraverso le frontiere italiane, in adeguamento al regolamento europeo 2018/1672/Ue. Queste modifiche riguardano sia l’entrata che l’uscita dall’Italia, con alcune specificità anche per i movimenti interni all’UE.

Punti Principali

1. Obbligo di Dichiarazione:
   • Importi pari o superiori a 10.000 euro devono essere dichiarati all’Agenzia delle Dogane.
   • La dichiarazione deve includere informazioni complete e veritiere, accompagnate dalla messa a disposizione del contante per controlli.
2. Definizione di Denaro Contante:
   • La definizione di denaro contante è stata ampliata e ora include:
     • Valuta (banconote e monete)
     • Strumenti negoziabili al portatore (es. assegni, vaglia)
     • Beni utilizzati come riserve altamente liquide<
     • Carte prepagate (non nominative che contengono valore o danno accesso a liquidità, utilizzabili per pagamenti o acquisti) (Sebbene le carte prepagate rientrino nella definizione di denaro contante, al momento non c’è obbligo di dichiararle. L’Agenzia delle Dogane ritiene necessaria un atto delegato specifico per rendere obbligatoria la dichiarazione delle carte prepagate)
3. Trattenimento Temporaneo:
   • L’Agenzia delle Dogane e la Guardia di Finanza possono trattenere il denaro in caso di:
     • Mancata dichiarazione.
     • Indizi di utilizzo per attività criminose.
   • Può essere applicato anche a importi inferiori a 10.000 euro.
4. Denaro Non Accompagnato:
   • Riguarda contanti spediti o inclusi in plichi postali senza una persona fisica che li accompagni.
   • Dichiarazione obbligatoria solo in caso di rinvenimento di importi pari o superiori a 10.000 euro durante i controlli.
   • Termine per la dichiarazione: 30 giorni.

Cosa Cambia per Te

• Privati e Imprese: Assicurati di dichiarare correttamente ogni trasporto di denaro sopra i limiti previsti per evitare sanzioni.
• Operatori Logistici: Nuove responsabilità per il trasporto di denaro non accompagnato.

Domande Frequenti

1. Cosa succede se non dichiaro correttamente il contante?
Il contante può essere trattenuto temporaneamente e potrebbero essere applicate sanzioni.

2. Le carte prepagate rientrano nel limite di 10.000 euro?
Sì, ma non sono attualmente soggette a obbligo di dichiarazione.

3. Come presentare la dichiarazione?
Puoi compilare il modulo disponibile presso l’Agenzia delle Dogane al link Modello di dichiarazione denaro contante